В избранное
Этот материал будет интересен нашим читателям, которые хотят знать:
С 4 ноября 2025 года российские банки стали строже контролировать переводы денег между своими счетами. Это связано с усилением контроля над соблюдением законов против отмывания денег и финансирования террористической деятельности, а также борьбой с мошенниками и нелегальным выводом наличных средств. Почему банки могут заблокировать переводы самим себе, рассказали эксперты финансового сектора специально для Bankiros.ru.
Почему банки могут блокировать переводы самому себе?
Налоговый эксперт и руководитель «Центра сопровождения бизнеса» Марина Фирсова выделила несколько причин:
По словам налогового консультанта и кандидата экономических наук Алены Яковлевой, у ЦБ есть несколько критериев, почему такое происходит:
Как не попасть в список «подозрительных переводов»?
Фирсова порекомендовала следующие действия, чтобы избежать блокировки счетов:
Яковлева посоветовала следующее:
Что делать, когда карту уже заблокировали?
Фирсова посоветовала сделать следующее:
Яковлева посоветовала следующий алгоритм действий:
Какие обязанности банка?
Яковлева пояснила, что банк обязан незамедлительно сообщить клиенту о блокировке транзакции с указанием причин и сроков приостановки операции:
«Ответственность банка – компенсация убытков клиенту при неправомерной блокировке».
Если клиент в течение двух суток не отказался переводить средства или повторно совершил операцию, банк обязан исполнить его перевод (ч. 3.11 ст. 8 369-ФЗ), заявила Яковлева.
Как уберечь себя от блокировок?
Яковлева перечислила следующие меры предосторожности:
Соблюдая правила финансовой безопасности, вы минимизируете риски блокировки законных операций, подытожила Яковлева.
Что в итоге:
правила финансовой безопасности помогают минимизировать риски блокировок;
по истечению суток, если клиент не отказался переводить деньги – банк обязан совершить перевод;
если вам зачислили деньги «по ошибке», возврат должен проходить только через банк с официальным обращением;
блокировку карты возможно обжаловать, для этого всегда необходимо предоставить документ о происхождении денег;
чтобы карту не заблокировали, следует придерживаться традиционного алгоритма (перевод в дневное время суток, указывать причину перевода, использовать «свои» контакты);
выбрать карту для быстрых переводов можно на нашем сайте;
полезные обновления публикуются в нашем телеграм-канале и мессенджере МАХ.
