В избранноеЭтот материал будет интересен нашим читателям, которые хотят знать, почему за вывод криптовалюты блокируют карты и как этого избежать.
Как актив криптовалюта в России не запрещена, но она до сих пор находится в серой зоне и госаппарат пытается взять ее под контроль. Прямые расчеты на территории РФ запрещены. Вывести криптовалюту можно на российские карты через различные сервисы:
Однако карту могут заблокировать из-за подозрительных операций, связанных с выводом криптовалюты. Что конкретно влияет на блокировку и как минимизировать риски, рассказала ассистент кафедры «Цифровая экономика, управление и бизнес-технологии» Полина Жолтикова специально для Bankiros.ru.
Почему блокируют карты?
По словам спикера, ужесточение финансового мониторинга операций, связанных с криптовалютами, стало закономерным этапом развития платежной системы:
«Банки в России несут ответственность за предотвращение операций, которые могут быть квалифицированы как перевод средств сомнительного происхождения».
Именно поэтому вывод криптовалюты через P2P-платформы или необозначенные платежи все чаще приводит к блокировке банковских карт или временной приостановке обслуживания, пояснила Жолтикова.
Что подразумевается под блокировкой?
Жолтикова пояснила, что с точки зрения граждан это означает не только ограничение доступа к средствам, но и необходимость документального подтверждения происхождения денег.
В данном случае блокировка является процедурой проверки.
«Она активируется, когда система мониторинга выявляет нетипичное поведение: резкие скачки сумм, большое количество переводов между физлицами или отсутствие очевидного экономического основания транзакции».
Что делать, чтобы карту разблокировали?
Эксперт рассказала, что для разблокировки карты требуется предоставить банку следующее:
Что делать, чтобы минимизировать риск блокировки карты?
Эксперт поделилась основными шагами, которые помогут сократить риски блокировки карты:
